Bernard Lawrence Madoff (ur. 1938) jest twórcą największej piramidy w historii Ameryki.
Możesz rabować w biały dzień, całkowicie otwarcie. Jest do tego wiele narzędzi - komputer osobisty, oficjalnie zarejestrowana firma itp. Jednak główną bronią „dziennych złodziei” były i pozostają ich własne mózgi i znajomość ludzkiej psychiki. 2009 - w Ameryce skazany został Bernard Madoff, jeden z najbardziej znanych biznesmenów w Stanach Zjednoczonych, a także budowniczy największej piramidy finansowej w historii Ameryki. Madoffowi grozi 150 lat więzienia. Tak więc Stany Zjednoczone mszczą się na osobie, która nie spełniła ich nadziei.
Wiadomość, że Bernard Madoff jest oszustem, założycielem piramidy finansowej, która w czasie jej istnienia przyciągnęła ogromną kwotę - 50 miliardów dolarów, wstrząsnęła Stanami Zjednoczonymi. To tak, jakby nagle się okazało, że pewna ukochana piosenkarka cały czas śpiewała do ścieżki dźwiękowej głosem kogoś innego. Albo gdyby się okazało, że znany naukowiec, akademik, laureat Lenina i nagród państwowych, nieustannie bezwstydnie przedrukowywał prace swoich studentów pod własnym nazwiskiem, nie zadając sobie nawet trudu, aby zmienić w nich ani jedno słowo.
Od połowy lat 60. ubiegłego wieku imię Madoffa jest synonimem skrupulatnej uczciwości i szlachetności, innowacyjności i oczywiście sukcesu. To właśnie pomogło mu przez dziesięciolecia oszukiwać klientów. Ironia polega na tym, że zasłużenie zyskał opinię uczciwego, szlachetnego innowatora. Aby stworzyć zakrojony na szeroką skalę plan oszukiwania wszystkich - od własnych dzieci po rząd Stanów Zjednoczonych - Madoff był zmuszony przez nadmierną wiarę innych w jego umiejętności i, oczywiście, dumę.
Dobry chłopak ze szkoły
Bernard Lawrence Madoff urodził się 29 kwietnia 1938 r. W prostej rodzinie w Laurelton, Queens w stanie Nowy Jork, gdzie żydowska klasa średnia wolała wówczas osiedlać się. Jego rodzice - Ralph i Sylvia Madoff - prowadzili interesy. Teraz nikt nie wie jak. Sam Bernard nie mówił o swoich rodzicach i praktycznie nie ma przyjaciół z dzieciństwa. Chociaż jeden z jego kolegów z klasy zauważył kiedyś, że Ralph Madoff był „kimś w rodzaju maklera”, a teraz magazyn Fortune podał, że firma maklerska Gibraltar Securities została zarejestrowana na Sylvii Madoff, której adres pokrywa się z adresem, gdzie mieszkali Madoffowie. Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd zamknęła biuro z powodu problemów z raportowaniem.
Jednak sam Bernard nie brał udziału w sprawach spółki-matki. Uczył się. Na szczęście szkoła publiczna - Far Rockaway High School - była wyjątkowo dobra. Wśród jej absolwentów jest trzech laureatów Nagrody Nobla (w dziedzinie medycyny i fizyki), pół tuzina innych światowej sławy naukowców, kilku znanych sportowców, kongresman, wybitni dziennikarze i na koniec dwóch światowej sławy biznesmenów - Karl Aiken i oczywiście on sam. Bernard Madoff.
Film promocyjny:
Studiował, jak widać z dokumentów archiwum szkolnego, bardzo dobrze. 1956 - po ukończeniu studiów wstąpił na University of Alabama, a następnie przeniósł się na jeden z prywatnych uniwersytetów w Nowym Jorku, gdzie uzyskał dyplom z nauk politycznych. Bernard próbował kontynuować naukę w Brooklyn Law School, ale po roku zrezygnował. Chciał pracować i zarabiać pieniądze.
Nowator
Madoff otworzył własną firmę w 1960 roku. W swojej firmie, w której podobno pracowała jego żona Ruth, zainwestował wszystkie swoje oszczędności - 5000 USD, które zaoszczędził pracując jako ratownik na plaży i instalując sprzęt do nawadniania w ogrodach bardziej udanych. (w tym czasie) nowojorczycy. Madoff był jednym z setek, jeśli nie tysięcy, brokerów, którzy handlowali tak zwanymi akcjami grosza - akcjami małych lub nowo utworzonych firm, które były warte mniej niż 5 dolarów i były przedmiotem obrotu na rynku OTC zamiast na giełdzie.
Biznes nie był bardzo dochodowy, ale pozwolił Madoffom żyć całkiem przyzwoicie. Jak wspominają teraz jego ówcześni znajomi, jego teść, księgowy, zaopatrywał finansistę w nowych klientów. Z biegiem czasu klientela się rozrosła i Madoffowi stawało się coraz trudniej pracować prawie sam.
Madoff wpadł na pomysł wykorzystania technologii komputerowej do dystrybucji notowań, przyjmowania zleceń itd. W rzeczywistości było to wyzwanie dla nowojorskiej giełdy. To, co wymyślił, wkrótce przekształciło się w skomputeryzowany rynek pozagiełdowy do handlu papierami wartościowymi, stworzony przy udziale i wsparciu National Association of Stock Dealers (NASD) i nazwany NASDAQ. Madoff był nie tylko jednym z najbardziej aktywnych członków stowarzyszenia, ale w rzeczywistości ojcem NASDAQ i kiedyś głównym graczem na tym rynku.
Witryna NASDAQ stała się prawdziwą żyłą złota dla Madoffa. Nie tylko konkurowała z giełdą nowojorską, ale rywalizowała z niezwykłym sukcesem.
„Chociaż Bernard stał się prawdziwym królem i bogiem NASDAQ, w Stanach Zjednoczonych działa wiele obiecujących firm z branży zaawansowanych technologii. Z wielu powodów nie mogli wejść na giełdę, nie spełnili wówczas warunków notowania na giełdzie nowojorskiej.
Ale te firmy z powodzeniem handlowały na rynku pozagiełdowym, mówi ekspert z Nowego Jorku Ron Gilman. - Ryzyka na rynku pozagiełdowym były znacznie wyższe, ale ryzyko to zostało zniwelowane możliwością stosunkowo szybkiego zarobku. To przyciągnęło graczy na rynek. W rezultacie stało się całkiem naturalne, że akcje najbardziej zaawansowanych technologicznie spółek były notowane na NASDAQ. Wystarczy wymienić trzy: Microsoft, Dell, Apple. Cokolwiek dzieje się teraz, od dziesięcioleci kojarzone są z sukcesem, szybkim rozwojem i nowością”.
Dumny oszust
NASDAQ, którym Madoff był od wielu lat, pomógł mu stać się nie tylko miliarderem, ale także prawdziwą legendą Wall Street. Firmom inwestycyjnym Bernarda nigdy nie brakowało klientów. Wszystko, czego dotknął, zamieniało się w złoto. Jego wpływ w świecie biznesu był prawie całkowity. Zasiadał w radzie dyrektorów Securities Industry Association of America, najważniejszego profesjonalnego stowarzyszenia zarządzających funduszami. Dzięki temu Bernard miał niemal nieograniczony dostęp do najwyższych urzędników państwowych. „W Waszyngtonie był nie tylko swoim własnym, był mile widziany” - mówi jeden z ekspertów. - Jeśli Bernard powiedział, że nie może czegoś zrobić, należy zrozumieć, że nikt nie może tego zrobić.
W rzeczywistości sam finansista twierdzi teraz (szczerze powiedział o tym w swoim zeznaniu na rozprawie), to poczucie wszechmocy go zrujnowało. Pomysł stworzenia piramidy finansowej przyszedł mu do głowy po tym, jak na początku lat 90. kilku inwestorów, przestraszonych zamieszaniem panującym wówczas na rynku, zwróciło się do niego z prostą i zrozumiałą prośbą o zaakceptowanie swoich funduszy i ich zwiększenie. W końcu, oczywiście, gdyby Bernard nie mógł tego zrobić, nikt nie mógł tego zrobić. Inwestorzy nie byli osobami indywidualnymi, ale instytucjonalnymi. Madoff ich nie wymienił, ale jest prawdopodobne, że dotyczą dużych banków lub korporacji finansowych.
„Zrozumiałem, że ci klienci, podobnie jak wszyscy profesjonalni inwestorzy na rynku, oczekiwali, że ich inwestycje przekroczą średnią rynkową. I chociaż nigdy nie obiecywałem żadnemu z moich klientów określonej stopy zwrotu, czułem się zobowiązany spełnić ich oczekiwania za wszelką cenę”- powiedział Bernard.
Jedynym sposobem, aby to zrobić w tych warunkach, było oszustwo. Słynny inwestor zapowiedział, że wymyślił swego rodzaju specjalny system inwestycyjny oparty na analizie i śledzeniu indeksów giełdowych, sprawdzoną grę w różnych kierunkach - w górę iw dół, która pozwala nie tylko chronić inwestycje inwestorów przed nieprzewidywalnymi zmianami notowań, ale w każdym razie zwiększać inwestycje. Gdyby ktoś inny był na miejscu Madoffa, nazwanoby go szarlatanem. Ale wiarygodność Madoffa jako wizjonera, innowatora i inwestora była niezaprzeczalna, a biznesmenowi natychmiast uwierzono.
Początkowo Bernard uważał, że jego piramida, Bernard L. Madoff Investment Securities, jest zjawiskiem przejściowym: będzie czekał, aż rynek się uspokoi, zainwestuje powierzone mu pieniądze w prawdziwe akcje i wszystko pójdzie jak dotychczas. Ale jak się okazało, piramida to niezwykle dochodowy biznes i wyjście z niej jest prawie niemożliwe.
Okresowo informował swoich klientów i organy regulacyjne, że inwestuje w akcje i inne instrumenty notowane na giełdzie, podczas gdy w rzeczywistości po prostu zdeponował wszystkie pieniądze na rachunku, który otworzył w Chase Manhattan Bank i, w razie potrzeby, kiedy nadszedł czas na wypłatę „dywidendy” lub gdy klienci zdecydowali się wypłacić pieniądze, wydali je z tego samego konta.
Konto zostało zasilone ze środków nowych klientów, którym finansista nie miał końca. Według brytyjskiej gazety inwestorzy dosłownie ustawili się w kolejce, aby dać mu pieniądze. Kiedy po aresztowaniu oszusta władze opublikowały listę wszystkich klientów jego piramidy, brzmiała ona jak spis treści katalogu Kto jest kim w świecie finansów. Oprócz wielu po prostu bardzo bogatych ludzi (jeden z nich powiedział później, że powierzył Bernardowi 11 mln dolarów, czyli 95% całego swojego kapitału), na liście znalazło się kilkadziesiąt dużych fundacji charytatywnych (w tym m.in.fundacja charytatywna Stevena Spielberga) i wiodące banki na świecie.
Ofiara wypowiedzenia
Nie znaczy to, że działania Bernarda, zbyt udane na tle innych, nie rodziły żadnych pytań. Kiedyś doszło nawet do skandalu. Pewien skrupulatny znawca publicznie stwierdził, że ogłoszone przez Madoffa wyniki działań jego fundacji są sprzeczne nie tylko ze zdrowym rozsądkiem, ale także z prawami matematyki: „Takie wyniki są niemożliwe nawet w teorii”. Ale nikt go nie słuchał. „Słowo prostego eksperta przeciwko słowu legendy z Wall Street. Nikt nawet nie zastanawiał się, któremu z nich uwierzyć”- mówi teraz jeden z ekspertów.
Jednak po tym incydencie Bernard stał się bardziej ostrożny. Nie pisał już fałszywych raportów. Po otwarciu kilku rachunków, w tym w Wielkiej Brytanii, w oddziale jednej ze swoich firm, oszust stulecia zaczął przekazywać pieniądze z konta na konto, przedstawiając działalność gospodarczą.
„Niewiarygodne, ale to fakt. Absolutnie wszyscy mu uwierzyli. Uwierzyli mu jego synowie, którzy nie brali udziału w tym biznesie, uwierzył mu nawet jego trzeci syn, który uczestniczył w działalności Bernarda L. Madoffa Investment Securities”- mówi ekspert Michael Donnelly. „I wyglądało na to, że limit zaufania został przyznany nieograniczony”. Miał kilka tysięcy klientów, którzy przekazali mu fundusze o łącznej wartości 50 miliardów dolarów.
Według Madoffa od samego początku swojego oszustwa wiedział, że na przestępstwo trzeba będzie odpowiedzieć. „Kiedy zacząłem to oszustwo, wiedziałem, że to, co robię, było złe, przestępcze… Z czasem zdałem sobie sprawę, że moje aresztowanie i ten dzień są nieuniknione” - powiedział w sądzie kilka minut przed wysłaniem go przez sędziego do więzienia. Jednak według wielu ekspertów poziom zaufania Madoffa był tak duży, że mógł kontynuować budowę piramidy do końca życia. Gdyby nie wybuch kryzysu finansowego.
Ucieczka inwestorów z giełd nie ominęła Bernarda L. Madoff Investment Securities. To nie był znak nieufności wobec Madoffa, tylko na chwilę przestał być największy. „Po upadku kilku banków inwestycyjnych nie było już mowy o zaufaniu. Inwestorzy chcieli po prostu szybko wycofać swoje pieniądze z funduszy inwestycyjnych”- powiedział Ron Gilman.
Na początku grudnia 2008 roku presja na Bernarda ze strony inwestorów stała się dość poważna, zdał sobie sprawę, że nie będzie w stanie utrzymać historii w tajemnicy i próbował uratować przynajmniej część swojej fortuny. „Bernard oczywiście zdawał sobie sprawę, że po rozwiązaniu sprawy inwestorzy zabiorą mu wszystko, co do tej pory pozostawił” - mówi jeden z ekspertów. „Zrobił to, co uważał za rozsądne: próbował rozdać pieniądze swoim bliskim i tym samym wyciągnąć ich spod ciosu”.
Finansista powiedział swoim synom Markowi i Andrew, którzy pracowali w innych, całkowicie legalnych firmach, że zamierza przed terminem wypłacić premie noworoczne w wysokości kilkuset milionów dolarów. Podejrzewając, że coś jest nie tak, Mark i Andrew przyszli do domu jego ojca i zażądali wyjaśnień. Powiedział prawdę: podczas gdy Mark i Andrew prowadzili całkiem uczciwe i dochodowe (oczywiście przed kryzysem) interesy, on, Bernard L. Madoff, budował piramidę finansową; upadek piramidy w czasie kryzysu jest nieunikniony i ma nadzieję, że przedtem uda mu się zaoszczędzić przynajmniej część środków. Wtedy jest gotów ogłosić upadłość.
Z rezydencji Bernarda Madoffa jego synowie udali się do swojego prawnika. Rozmowa była krótkotrwała: prawnikowi polecono natychmiast skontaktować się z władzami i przekazać im Bernarda Madoffa.
Bernard został aresztowany 11 grudnia 2008 r. Przygotowanie sprawy do procesu, odnalezienie wszystkich ofiar oszusta stulecia i ostatecznie wniesienie sprawy do sądu zajęło kilka miesięcy. Przez cały ten czas biznesmen przebywał w areszcie domowym. Już na sali sądowej, po oficjalnym przyznaniu się do winy, oszust dowiedział się, że nakaz aresztowania domowego został anulowany.
Sąd zdecydował, że teraz, kiedy oskarżony przyznał się do wszystkiego, biorąc pod uwagę ogromny czas, który mu grozi, podeszły wiek i oczywiście pozostałe możliwości, może spróbować uciec przed sprawiedliwością, aby resztę swoich dni spędzić na wolności. Ku aplauzowi obecnych finansista został aresztowany bezpośrednio na sali rozpraw, a po posiedzeniu przeniesiony do aresztu dla nieletnich, gdzie przebywał przez cały czas do wydania wyroku - już nie jako Bernard L. Madoff, ale jako więzień nr 61727054.
Madoff przyznał się do 11 zarzutów i został skazany na do 150 lat więzienia.
A. Sołowiew