Nie, nie mówimy o Mavrodi, który niedawno zmarł na atak serca. Nadmierna chciwość i oszustwa doprowadziły do bankructwa więcej niż jednej firmy finansowej. Oszuści nie mają dość oszukiwania uczciwych i szanowanych obywateli, niektórym udaje się nawet oszukać światowy establishment finansowy. To prawda, że w większości przypadków wynikiem oszustwa jest zawsze cela więzienna.
Pamiętajmy o najgłośniejszych oszustwach na świecie i przypomnijmy, że każdy z nas może wpaść w finansową pułapkę …
W krajach anglojęzycznych „biznes” nazywa się biznesem, a po francusku „biznesem” - affaire. Początkowo pojęcie to oznaczało w ogóle każde przedsięwzięcie mające na celu zarabianie pieniędzy.
Możesz ukraść pieniądze, wyłudzić pieniądze lub zmusić ludzi do noszenia ich „na srebrnym talerzu” i podziękować za wyrażenie zgody na ich zabranie. Teraz to jest „akrobacja”. Dlatego piszą powieści i kręcą filmy o prawdziwych oszustach.
Ogólnie granica między uczciwą przedsiębiorczością a oszustwem jest bardzo cienka. Dlatego wokół wielkich biznesmenów i zagorzałych oszustów zawsze panuje aura romantyzmu. A jeśli natkniesz się na kopie, które łączą oba, to są one gloryfikowane nie tylko w kręgach swojej działalności, ale także zyskują światową sławę. To właśnie te osoby zostaną omówione w naszym fotoreportażu, w którym zebraliśmy najbardziej znanych oszustów finansowych.
Oficjalne kariery większości z tych ludzi budzą największy szacunek: można ich słusznie nazwać wybitnymi menedżerami wyższego szczebla, sztuką zarządzania, której można się nauczyć. Dlatego ludzie wokół nich, aż do momentu ich ujawnienia, uważali reputację tych ludzi za krystalicznie czystą.
Ich przestępstwa polegały na niepłaceniu podatków, manipulowaniu zestawieniami finansowymi i często myleniu funduszy korporacyjnych z prywatnymi. Co ciekawe, do większości poważnych przestępstw finansowych doszło w Stanach Zjednoczonych - Ameryka po raz kolejny dowiodła, że jest krajem wielkiej szansy.
Film promocyjny:
Bernard Madoff
Dziś wszyscy znają nazwisko Bernarda Madoffa, z nim związany jest największy skandal finansowy. Forbes elokwentnie nazywa go złodziejem stulecia. Przecież nikt inny, jak były prezes zarządu giełdy Nasdaq, był zamieszany w oszustwa finansowe.
Firma Madoff Securities, założona około 40 lat temu, od wielu lat przynosi swoim klientom stabilny zysk na poziomie 12-13% w skali roku. Ale ostatecznie firma Madoffa straciła 50 miliardów dolarów, a jednocześnie regularne kontrole działalności finansowej firmy przez Federalną Komisję Papierów Wartościowych wykazały tylko drobne naruszenia.
Wiele amerykańskich i międzynarodowych funduszy i banków, w tym BNP Paribas, HSBC, Nomura Holdings, a także zamożni Amerykanie, w tym filmowiec Steven Spielberg, stało się ofiarami Madoffa. To oszustwo wstrząsnęło Wall Street i przyniosło prawdziwe ofiary. Francuski inwestor, który zainwestował około 1,5 miliarda dolarów w firmę Madoffa, popełnił samobójstwo w swoim nowojorskim biurze.
Jerome Kerviel
Handlowiec w Société Générale działa bez nadzoru swoich przełożonych od 2005 roku. W tym czasie, według banku, wyrządził mu szkody w wysokości ok. 8 miliardów dolarów, sam Kerviel twierdził, że rozpoczął nielegalny handel, aby osiągnąć dobre wyniki, przedstawić je władzom i otrzymać premie.
Według banku ten obywatel chciał po prostu przywłaszczyć sobie pieniądze. W sumie przedsiębiorca został oskarżony na podstawie czterech zarzutów, wśród których było naruszenie zaufania i oszustwo. Gerard Kerviel zarządzał 50 miliardami euro. Oczywiście to wszystko było nielegalne.
Bernard Ebbers i Scott Sullivan, WorldCom
Największe oszustwo w historii USA zorganizował Bernard Ebbers, szef WorldCom (drugi co do wielkości operator sieci telefonicznej w Stanach Zjednoczonych) wraz z asystentem Scottem Sullivanem. Ebbers skierował wszystkie swoje wysiłki na szeroko zakrojony rozwój biznesu za wszelką cenę. Na początku lat 90. jego firma dokonała ponad 60 przejęć. Na przykład w 1997 r. WorldCom przejął MCI za 40 miliardów dolarów, co było wówczas trzykrotnie większe niż sam WorldCom.
Pod koniec lat 90. Ebbers był 376. najbogatszą osobą na świecie, a jego firma znalazła się na liście 500 największych firm amerykańskich. Ebbers prowadził odpowiedni styl życia - kupił 18-metrowy jacht za 20 milionów dolarów i największe ranczo w Kanadzie za 47 milionów dolarów.
Problemy zaczęły się dopiero w 2000 roku, kiedy Ebbers również miał osobiste długi, zaczął sprzedawać nieruchomości. Zarząd WorldCom, przestraszony, że akcjonariusze nie zrozumieją takiego zachowania pierwszej osoby firmy, udzielił Ebbersowi pożyczki w wysokości 375 milionów dolarów „na własne potrzeby” za marny procent. Powstrzymując ciągłe przejęcia, WorldCom zaczął się rozpadać. Ebbers nie mógł uratować firmy, zrezygnował w 2002 roku, po czym zaczęły pojawiać się oszustwa finansowe w wysokości 11 miliardów dolarów.
Nieco później Ebbers został skazany na 25 lat więzienia. Sullivanowi, który całkowicie zrezygnował ze swojego ideologicznego geniusza, sąd był bardziej przychylny: otrzymał tylko 5 lat więzienia.
Ralph Zioffe i Matthew Tannin
Zarządzający funduszami hedgingowymi Bear Stearns, Tsioffey i Tannin okłamywali inwestorów na temat aktualnej kondycji funduszu, który w dużej mierze koncentrował się na papierach wartościowych zabezpieczonych hipoteką (w tamtym czasie nie był to najbardziej wiarygodny). W tym samym czasie ludzie nadal inwestowali w fundusz, ufając informacjom, które menedżerowie Bear Stearns przekazali publiczności. Obaj menedżerowie zostali oskarżeni o spisek i oszustwo. Szkody spowodowane ich działaniami szacuje się na 1,6 miliarda dolarów.
Dennis Kozlowski i Mark Schwartz, Tyco Industrial
Dennis Kozlowski i Mark Schwartz, menadżerowie firmy Tyco Industrial z siedzibą na Bermudach. Pod tym kierownictwem firma dokonała największych przejęć i stała się międzynarodowym konglomeratem. Z kolei CEO Tyco, Dennis Kozłowski, zasłynął jako absolutny mistrz świata w fuzjach i przejęciach - korporacja kupiła około 1000 firm z różnych branż i 12-krotnie zwiększyła swoje przychody.
Kozłowski i jego partner zasłynęli z wygórowanego wydawania pieniędzy. Z pomocą swojego byłego dyrektora finansowego, Schwartza, Kozłowski wydał około 600 milionów dolarów. Wszyscy zazdrościli małżeństwu stylu życia. Wiedzieli, jak naprawdę szykować: imprezy na wyspach, ekskluzywne rzeczy z metali szlachetnych i kamieni - stojak na parasole za 15 tys. Dolarów, zasłona prysznicowa za 6 tys., Wieszaki na garderobę za 2 tys. artystów (jeden z nich należy do pędzla Moneta).
Prawdziwy stan rzeczy Tyco Industrial stał się znany dopiero wtedy, gdy wspólnicy zaczęli pozbywać się własnych udziałów. Dennis Kozlowski i Mark Schwartz otrzymali 25 lat więzienia.
Allen Stanford
Stanford jest założycielem Stanford Financial Group i Stanford International Bank z siedzibą w Antigua. Inwestorzy zaufali obu instytucjom niemal bez ograniczeń. Ale po kilku latach firma zaczęła poważnie interesować się SEC, FBI i IRS.
W szczególności było interesujące, dlaczego Stanford obiecuje inwestorom tak wysoki zwrot z inwestycji. Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd oskarżyła założyciela firmy i kilku jej członków o przeprowadzanie oszukańczych transakcji o wartości 8 miliardów dolarów.
Jeffrey Skilling i Andrew Fastow, Enron
Firma Enron rozpoczęła swoją działalność od produkcji surowców energetycznych, ale później zaangażowała się w handel: długoterminowo i po stałych cenach dostarczała surowce do największych firm amerykańskich. W ciągu 15 lat Enron stał się siódmą co do wielkości firmą w Stanach Zjednoczonych. Jego aktywa były warte 47,3 miliardów dolarów.
Trudności finansowe zaczęły się w 1997 r., Kiedy Enron przejął przynoszącą straty spółkę. Kierownictwo Jeffrey Skilling i jego dyrektor finansowy Andrew Fastow postanowili ukryć utratę nowego aktywa. Fastow zaproponował genialny plan, który polegał na utworzeniu spółek jawnych i spółek (zwykle w strefach offshore), które wraz z długami kupowały od Enronu niepłynne nieruchomości i spłacały akcjami samego Enronu.
W rezultacie korporacji przez długi czas udało się ukryć długi, które sięgały 40 miliardów dolarów, ale w 2001 roku, po publicznym śledztwie, korporacja musiała ogłosić upadłość, dwa dni później akcje Enronu spadły z 90 dolarów do 42 centów.
Upadek „Enronu” miał bezprecedensowe konsekwencje. Inwestorzy stracili dziesiątki miliardów dolarów, tysiące ludzi zostało bez pracy, a oszczędności emerytalne o wartości ponad miliarda zostały spalone.
Jeffrey Skilling skończył 25 lat więzienia, a jego asystent tylko 6 lat: Fastov oddał swojego partnera i tym samym uratował się.
Martin Grass, Rite Aid
Dyrektor generalny sieci aptek Rite Aid, Martin Grass, zasłynął z przypisania firmie 1,6 miliarda dolarów dodatkowych zysków w celu otrzymania premii.
Grasse wraz ze swoimi wspólnikami sfałszował dane dotyczące zobowiązań, wziął pod uwagę dochody ze sprzedaży leków, które w rzeczywistości nie zostały sprzedane, oraz nie uwzględnił strat z tytułu kradzieży produktów. Podwładni, którzy pomogli im zatrzeć ślady, regularnie otrzymywali duże premie. Jak wynika z materiałów prokuratury, liderzy Rite Aid oszukali również audytorów firmy. Grasse sporządzał fałszywe sprawozdania finansowe i wprowadzał inwestorów w błąd.
W rezultacie Grass został oskarżony o fałszowanie dokumentów księgowych, fałszowanie protokołów z posiedzeń zarządów, krzywoprzysięstwo SEC (Komisji Papierów Wartościowych i Giełd, która reguluje amerykańskie biznesy) i fałszowanie dowodów. Został oskarżony o 36 zarzutów złamania prawa. W tej samej sprawie skazano również kilku innych kierowników firmy.
Samuel Waxel, ImClone Systems
Samuel Waxel jest założycielem i CEO ImClone Systems, firmy biotechnologicznej. Według nowojorskiej prokuratury, w grudniu 2001 r. Waxel dowiedział się, że jego firma i już aktywnie reklamowany lek przeciwnowotworowy Ebitrux nie otrzyma zgody Amerykańskiej Agencji ds. Żywności i Leków (FDA).
Nie było mu trudno przewidzieć, jak giełda zareaguje na tę wiadomość. Waxel zaczął „wysysać” papiery wartościowe swojej firmy, starannie szyfrując i używając rachunku maklerskiego swojej córki. Ale operacje zostały zablokowane przez bank inwestycyjny. Gdyby transakcja się powiodła, założycielowi ImClone udało się zebrać 1 milion dolarów.
Proces zakończył się przyznaniem się oskarżonego. Walksell powiedział, że był głęboko zasmucony swoimi czynami, poprosił o przebaczenie wszystkich pacjentów z rakiem i podkreślił, że jego dziecko z pewnością pomoże pacjentom w przyszłości. Sąd skazał Waxela na maksymalny wymiar kary, jakiego żąda prokuratura - ponad 7 lat więzienia, grzywnę w wysokości 3 mln USD i odszkodowanie w wysokości 1,26 mln USD.
Nigel Potter, Wembley
Nigel Potter - szef sieci kasyn Wembley, był właścicielem dwóch największych kasyn w Kolorado i Lincoln Park. W tym drugim przypadku sytuacja szła w górę, zyski znacznie przewyższały przychody w Kolorado, a Potter poruszył kwestię realokacji gotówki firmy, decydując, że nadszedł czas, aby oddział Lincoln Park uruchomił swoje aktywa i stał się wyłącznym przedstawicielem stanowego biznesu hazardowego.
Chciał uzyskać oficjalne pozwolenie na zainstalowanie 1000 dodatkowych automatów do gier w Lincoln Park i tym samym rozwiązać problem z konkurentami. Zarzuca mu się próbę przekupienia urzędnika państwowego na kwotę 4 mln dolarów Muszę powiedzieć, że sąd poparł Pottera i orzekł: 3 lata więzienia.
W Pensylwanii Potter spędził około półtora roku, po czym został przeniesiony do aresztu na Manhattanie, skąd półtora miesiąca później został wysłany do Wielkiej Brytanii - najpierw do więzienia, a następnie do aresztu domowego.