Największe oszustwo w historii Rosji miało miejsce w połowie lat 90. ubiegłego wieku. Tym razem wyróżniała się szalejąca przedsiębiorcza inicjatywa i mierny udział państwa w życiu gospodarczym społeczeństwa. To wtedy, jak grzyby po ciepłym deszczu, pojawiły się „piramidy” - komercyjne konstrukcje, które pod hasłem uzyskiwania wysokich dochodów przyciągały fundusze ludności. Jednocześnie wysokie oprocentowanie dokonywanych inwestycji zostało zapewnione poprzez pozyskanie nowych środków. Rentowność była zakładnikiem konieczności lawinowego zaangażowania coraz większej liczby nowych inwestorów. Sergey Panteleevich Mavrodi i jego przedsiębiorstwo MMM stali się pionierem w przygotowaniu takiego eksperymentu finansowego w Rosji.
Po ukończeniu Moskiewskiego Instytutu Inżynierii Elektronicznej w 1978 roku Mavrodi pracował w instytucie badawczym. Wkrótce jednak rzucił pracę i zaczął zajmować się biznesem: nadal nielegalnie produkował i sprzedawał nagrania dźwiękowe i wideo, za które w 1983 r. Został zatrzymany na 10 dni, a nawet przed wszczęciem postępowania karnego zwolniono na mocy amnestii.
W 1989 roku pojawiła się pierwsza struktura przyszłego imperium finansowego - spółdzielnia MMM. Założycielami spółdzielni byli Siergiej Mawrodi, jego brat Wiaczesław Mawrodi i Olga Mielnikowa. Siergiej Mavrodi został liderem i główną siłą napędową organizacji. Pozostali założyciele byli nominalni i byli zaangażowani tylko w celu rejestracji spółdzielni. Początkowymi literami nazwisk założycieli powstała nazwa organizacji - MMM. Spółdzielnia zajmowała się handlem sprzętem komputerowym i biurowym. Sprzęt został sprowadzony z zagranicy i sprzedany w kraju za dopłatą.
Później, w 1992 roku, powstała OJSC MMM. W kolejnym roku OJSC MMM zarejestrowało pierwszą emisję akcji w łącznej ilości 991 tys. Akcji o wartości nominalnej 1 tys. Rubli każda. Historia piramidy finansowej MMM rozpoczęła się od sprzedaży akcji.
Sprzedaż rozpoczęła się 1 lutego 1994 roku. Tydzień później zarząd organizacji wprowadził „dwukierunkowe notowania” sprzedaży i kupna akcji. Notowania zostały siłą podniesione, co podsyciło hasło rzucane ludziom: „dziś jest zawsze drożej niż wczoraj”. W wyniku rosnącej ekscytacji pierwsza emisja akcji została zrealizowana w niezwykle krótkim czasie, co zaowocowało powstaniem planów drugiej emisji akcji - już w wysokości miliarda akcji!
Ministerstwo Finansów nie wyraziło zgody na rejestrację drugiego prospektu emisyjnego. Dlatego kierownictwo MMM zdecydowało się wyemitować dodatkowe 991 tys. Akcji w imieniu nowej organizacji - MMM-Funds. Po wyprzedaniu tego pakietu MMM zaczęło wydawać tzw. „Bilety MMM”. Umożliwiło to ominięcie ograniczeń prawnych dotyczących dodatkowych emisji papierów wartościowych i wprowadzenie do obiegu nieograniczonej liczby popularnych fałszywych akcji.
Bilety MMM były bardzo podobne do radzieckich banknotów, które wywoływały wśród ludności skojarzenia z niedawną przeszłością i nadawały biletom zwodniczą cechę płynności. Na przykład fioletowy banknot o nominale 1000 MMM wyglądał jak radziecki 25 rubli, a czerwony banknot 50 MMM wyglądał jak radziecki 10 rubli. Tylko zamiast portretu V. I. Lenin na biletach MMM został przedstawiony jako Mavrodi. Ludzie nazywali bilety „akcjami dla biednych”. Przez pewien czas były używane przez ludność jako środek płatniczy i wymienny: płacili za żywność, odzież i inne towary, wymieniali je na obcą walutę.
Aby przyciągnąć deponentów w kanałach telewizyjnych, MMM uruchomiło reklamy. Kraj śledził reklamy jako porywający serial. Fabuła kampanii reklamowej została oparta na mini-historiach z życia zwykłego Rosjanina, operatora koparki Leni Golubkov, który z sukcesem zainwestował zarobione pieniądze w akcje MMM. Inwestując w MMM, główny bohater kupił żonie nowe buty, futro i podróżował po Ameryce. Dyskutując ze swoim bratem Ivanem o zaletach inwestowania w akcje MMM, Gołubkow przedstawił argument, który stał się chwytliwym zwrotem: „Nie jestem freeloaderem, jestem partnerem!” Ogólnie rzecz biorąc, wiele stwierdzeń z filmów zostało następnie rozłożonych na cytaty: „Kupię buty dla mojej żony”, „MMM jest lepsze niż stypendium!”, „Siedzimy tutaj - i pieniądze idą”.
Film promocyjny:
Prostota i przejrzystość reklamy spełniły swoje zadanie. W sierpniu 1994 r., Według różnych źródeł, od 2 do 15 milionów ludzi zostało współtwórcami MMM. Konto deponentów nie jest prowadzone, ale są wszelkie powody, by sądzić, że ich liczba osiągnęła kilka milionów osób. Cena biletów wzrosła 127 razy w porównaniu do ich wartości nominalnej. Mavrodi szybko stał się jednym z najbogatszych przedsiębiorców w Rosji. Działalność MMM nie mogła nie przyciągnąć uwagi organów regulacyjnych. Biorąc pod uwagę, że na spotkaniach rządu z przedstawicielami organów ścigania przewodniczący rządu kraju V. S. Czernomyrdin zażądał zajmowania się MMM, „aż wszystko pęknie”.
Według Mavrodi, 3 sierpnia 1994 r. Odbyło się posiedzenie rządu, na które został zaproszony założyciel MMM, ale odmówił i nie przyjechał. Następnego dnia, 4 sierpnia, jego mieszkanie przy Komsomolskim Prospekcie w Moskwie zostało zaatakowane przez siły specjalne, a zatrzymanie Mavrodiego było pokazywane na żywo w centralnych kanałach telewizyjnych. Podejrzenia o uchylanie się od płacenia podatków stały się podstawą szybkiego działania. 19 sierpnia 1994 r. Do Białego Domu udało się do 4 tysięcy deponentów MMM z wezwaniami do uwolnienia Mavrodiego w nadziei, że będzie w stanie zwrócić swoje inwestycje. Od tego czasu Siergiej Mavrodi rozpoczął otwartą konfrontację z państwowym systemem egzekwowania prawa.
Pozwolił mu zostać zwolniony w wyniku kampanii wyborczej do Dumy Państwowej. 30 października 1994 r. Został wybrany posłem i otrzymał immunitet z odpowiedzialności karnej. Mavrodi zagroził, że zainicjuje ogólnorosyjskie referendum w sprawie braku zaufania do władz za pośrednictwem mediów. Według niego nie byłoby mu trudno zebrać od inwestorów milion głosów, aby rozpocząć procedurę referendum. Był wielokrotnie zapraszany do negocjacji na Kremlu, ale konsekwentnie je ignorował. Rok później, na wniosek Prokuratury Generalnej, Mavrodi został pozbawiony statusu posła i immunitetu parlamentarnego. Na początku 1996 r. Grupa inicjatywna rozpoczęła procedurę wyłaniania go na kandydata w wyborach prezydenckich w Rosji. Jednak podczas weryfikacji podpisów zebranych na jego poparcie Centralna Komisja Wyborcza wykryła oszustwo i odmówiła rejestracji Mavrodiego jako kandydata.
W 1997 roku Mavrodi zniknął z pola widzenia organów ścigania. Został umieszczony na krajowej i międzynarodowej liście poszukiwanych przez Interpol. Krążyły plotki, że ukrywał się w Grecji czy w krajach skandynawskich, podczas gdy nigdzie nie opuszczał Rosji. Mieszkał zamknięty w wynajętym mieszkaniu w Moskwie. Kiedy go szukali, Mavrodi wszedł na arenę międzynarodową i założył kolejną piramidę finansową - giełdę Stock Generation. Platforma wymiany znajdowała się w Internecie. Głównymi uczestnikami byli mieszkańcy Europy Zachodniej i USA. Jednak podobnie jak w przypadku MMM zaczęły się przerwy w płatnościach i zaczęły napływać skargi deponentów. Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd otworzyła sprawę i zablokowała rachunki w USD. Pomimo dalszych zawirowań sądowych w sądach amerykańskich,nie można było już zapobiec śmierci giełdy internetowej. Wpłynęło to na tysiące europejskich i amerykańskich deponentów.
Mavrodi został zatrzymany 31 stycznia 2003 r. W wynajmowanym mieszkaniu w Moskwie. Znaleziono przy nim fałszywy paszport na nazwisko Jurija Zajcewa. Oprócz zarzutów o oszustwa podatkowe i / lub opłaty organizacyjne, spowodowało to oskarżenia o fałszowanie dokumentów. Wniesione zarzuty były dodatkiem do głównego corpus delicti Mavrodi - oszustwa.
W dniu 2 grudnia 2003 r. Sąd uznał Mavrodi za winnego fałszowania dokumentów i skazał go na karę pozbawienia wolności na okres jednego roku i jednego miesiąca. W dniu 27 stycznia 2004 r. Sprawa uchylania się od opodatkowania została zakończona w związku z przedawnieniem ścigania za tę kategorię przestępstw. W lutym 2004 r. Mavrodi miał jeden główny zarzut oszustw na dużą skalę w ramach działalności MMM.
Mavrodi przez 2 lata zapoznał się z materiałami swojej sprawy karnej, która liczyła ponad 600 tomów. W trakcie procesu prokuratura zadeklarowała deponentom odszkodowanie w wysokości 110 mln USD. Do materiałów sprawy udało się wpłynąć ponad 10 tysięcy wniosków od poszkodowanych deponentów, domagających się odszkodowania za wyrządzone szkody. Mavrodi nie przyznał się do winy. 28 kwietnia 2007 r. Sąd Rejonowy w Czertanowskim w Moskwie wydał wyrok skazujący na 4 lata i 6 miesięcy pozbawienia wolności. Jako dodatkowy środek karny sąd nałożył na państwo grzywnę w wysokości 10 tys. Rubli, która została następnie uchylona przez wyższą instancję - Moskiewski Sąd Miejski.
Zanim ogłoszono werdykt, Mavrodi przebywał w areszcie prawie całkowicie. Dlatego niecały miesiąc później Mavrodi został zwolniony. Rosła liczba deponentów, którzy ubiegali się o odszkodowanie. Jak informowaliśmy, w maju 2008 r. Łączna kwota roszczeń wobec Mavrodi wyniosła około 300 mln rubli i nadal rosła. Aby przynajmniej częściowo zaspokoić roszczenia cywilne deponentów, komornicy aresztowali cały nakład nowo wydrukowanej książki Mavrodiego „Pokusa”. Z tych samych powodów cała jego biblioteka, która liczyła ponad 1500 tomów, została usunięta z mieszkania Mavrodiego. Również z nieznacznych dochodów byłego biznesmena została zatrzymana część obowiązkowa na spłatę zadłużenia deponentów.
Po uwolnieniu Mavrodi wielokrotnie próbował ożywić MMM. W 2011 roku najsłynniejszy budowniczy piramid wypuścił kolejną piramidę finansową - MMM-2011 (rok później została przemianowana na MMM-2012). Już w kolejnym 2012 roku nowa piramida nie mogła zapewnić nieprzerwanego zwrotu depozytów i na początku 2013 roku została rozwiązana. Fakt, że Mavrodi bezpośrednio nazwał MMM-2011 / MMM-2012 piramidą finansową i nie gwarantował zwrotu pieniędzy, pod wieloma względami pozwolił mu uniknąć nowych zarzutów oszustwa.
Wkrótce nastąpiło kolejne odrodzenie MMM. W 2014 roku Mavrodi zainicjował projekt stworzenia sieci społecznościowej i finansowej MMM Global Republic of Bitcoin. Organizowane zgodnie z zasadą wzajemnej pomocy, struktury MMM powstały w wielu krajach Afryki, Azji i Stanów Zjednoczonych. Podczas przyjmowania i wydawania środków wykorzystano system Bitcoin. W 2016 roku projekt spotkał ten sam los, co jego poprzedników. W niektórych krajach, w których projekt był kontynuowany po ogłoszeniu jego zamknięcia, projekt został przerwany w ciągu następnych kilku lat. Tak zakończyła się historia wielkiego oszustwa opartego na finansowym analfabetyzmie ludności i niezdolności władz do terminowego zapobieżenia jego pojawieniu się i rozwojowi.
Autor: Alexander Evdokimov