Alexander Bayazitov, dziennikarz i autor bloga Infernal Babki, opowiada o tym, co kryje się za słowami urzędników o liberalizacji ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.
Od 15 lipca wchodzą w życie nowe zasady kontroli podejrzanych transakcji i blokowania kont. Teraz kwota do monitorowania dla osób fizycznych została oficjalnie zmniejszona do 300 tysięcy rubli, a okres na szpiegowanie podejrzanego klienta został wydłużony o rok. A co najważniejsze, banki powinny teraz automatycznie przekazywać informacje o wszystkich podejrzanych transakcjach: do monitoringu finansowego i do obsługi podatkowej. Teraz, jeśli kupujesz mieszkanie, ale nie ma oficjalnego dochodu, organy podatkowe mogą poprosić Cię o źródła i zablokować konta.
Kilkakrotnie urzędnicy odraczali termin wprowadzenia nowych przepisów w ramach ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, ale nie ma już co innego: od 15 czerwca poszerza się lista operacji podlegających obowiązkowej kontroli, a przekazywanie raportów przez banki staje się automatyczne: muszą one niezwłocznie i bez wyjątków informować o kontrolowanych operacjach.
W szczególności obecnie banki są zobowiązane do zgłaszania informacji nie tylko o kwocie podejrzanej transakcji i numerze karty, ale także o posiadaczu karty. Wszelkie wypłaty gotówki z kart bankowych wydanych przez zagraniczne banki stają się automatycznie podejrzane. A ponieważ większość działających bankomatów w Rosji nie wie, jak czytać informacje o posiadaczu zagranicznej karty, jest bardzo prawdopodobne, że banki po prostu zabraniają przyjmowania jakichkolwiek zagranicznych kart. Bez operacji - bez problemu, bez kary z banku centralnego.
Teraz bank ma trzy dni robocze na zgłoszenie transakcji dotyczącej nieruchomości. Ponadto informacja o takiej transakcji automatycznie trafi nie tylko do wywiadu finansowego i Banku Centralnego, ale także do służby podatkowej. A potem organy podatkowe mają już wszelkie powody, by żądać dokumentów dotyczących transakcji, na przykład, jeśli nigdzie oficjalnie nie pracowałeś w ostatnich latach. A jeśli dokumenty nie zostaną przedstawione, uzyskaj wypis z rejestru państwowego i dodatkowo nalicz podatki sprzedającemu (jeśli mieszkanie zostanie sprzedane wcześniej niż 5 lat od daty zakupu lub sprzedane poniżej wartości katastralnej) i zażądaj od kupującego złożenia zeznania podatkowego.
Notariusze i pośrednicy w handlu nieruchomościami są teraz zobowiązani do zgłaszania wszelkich Twoich transakcji właściwym organom. A tutaj odpowiedzialność jest jeszcze bardziej rygorystyczna niż banku: jeśli tego nie zgłosił, licencja była automatycznie cofana.
Krótko mówiąc, powodów do blokowania konta bankowego jest coraz więcej. I to na tle ustnych zapewnień urzędników o planach złagodzenia prawa i ochrony przestrzegających prawa obywateli i firm przed arbitralnością banków. Tylko w 2017 roku 700 000 kont zostało zablokowanych jako podejrzane. Jednak przepisy stają się coraz bardziej rygorystyczne, a szans na pozostanie z kawałkiem plastiku zamiast karty jest coraz więcej.
Alexandra Bayazitova
Film promocyjny: